Convierte tus obligaciones de PLD en un sistema claro, implementado y operable.
Acompañamos a tu empresa en el diseño, implementación y operación de un Sistema de Cumplimiento en Materia de Prevencion de Lavado de Dinero, conforme a la LFPIORPI y su normativa aplicable.
¿Que empresas estan obligadas?
- Inmobiliarias
- Corredores inmobiliarios
- Franquicias dedicadas a la promoción inmobiliaria
- Comercializadores de desarrollos
- Asesores inmobiliarios independientes
Identifica tu situación
¿Cuándo Aplica?
Cuando intervienes de manera habitual o profesional en la compraventa, transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre bienes inmuebles.
Obligaciones clave
Cumplir con PLD ya no es solamente presentar Avisos
La presentación de Avisos es únicamente uno de los componentes del régimen de cumplimiento.
01 Evaluación de riesgos
Contar con una metodología que permita identificar, evaluar y clasificar los riesgos asociados con los clientes, las operaciones y la propia actividad de la empresa.
02 Cliente y expediente
Identificar y conocer a los clientes o usuarios, integrar su expediente y mantener la información correspondiente actualizada.
03 Beneficiario Controlador
Identificar a la persona física que, en última instancia, ejerce la propiedad o el control del cliente o de la estructura correspondiente.
04 Personas Políticamente Expuestas
Contar con mecanismos para identificar PEP y aplicar las medidas de seguimiento que correspondan de acuerdo con su nivel de riesgo.
05 Perfil transaccional
Definir el comportamiento esperado del cliente considerando, entre otros factores, el monto, número, frecuencia y naturaleza de sus operaciones.
06 Monitoreo y alertas
Detectar cambios, desviaciones u operaciones que requieran un análisis adicional conforme al perfil transaccional y al nivel de riesgo.
07 Manual de políticas internas
Documentar los criterios, responsabilidades, políticas y procedimientos con los que la empresa opera y demuestra su cumplimiento.
08 Mecanismos automatizados
Contar con herramientas adecuadas para administrar expedientes, consolidar información, clasificar riesgos, monitorear operaciones y generar alertas.
09 Capacitación y auditoria
Capacitar al personal involucrado en las funciones de cumplimiento y contar con mecanismos de revisión que permitan evaluar la efectividad del sistema
Nuestra solución
Del cumplimiento en papel al cumplimiento en la operación
HC Group transforma tus obligaciones de PLD en un sistema claro, implementado y operable, para que tu equipo sepa qué hacer, cómo hacerlo y cómo demostrarlo ante la autoridad.
En HC GROUP hemos desarrollado dos formas de trabajo:
HC Implementación
Dirigido a empresas que necesitan diseñar, actualizar o poner en marcha un Sistema de Cumplimiento PLD, pero desean conservar internamente la responsabilidad de su operación cotidiana.
- Diagnóstico de cumplimiento y determinación de brechas.
- Diseño del Sistema de Cumplimiento.
- Metodología y clasificación de riesgos.
- Políticas y procedimientos internos.
- Integración y estructura de expedientes.
- Manual de Políticas Internas.
- Controles y mecanismos de seguimiento.
- Capacitación del personal.
- Acompañamiento durante la puesta en marcha.
HC Gestión Continua
Dirigido a empresas que ya cuentan con una estructura de cumplimiento o que prefieren delegar una parte relevante de las funciones necesarias para administrarla y mantenerla actualizada.
- Atención continua de consultas.
- Seguimiento de obligaciones.
- Actualización y administración de expedientes.
- Apoyo en la presentación y seguimiento de Avisos.
- Actualización de políticas y procedimientos.
- Capacitación continua.
- Seguimiento de controles.
- Revisión de cambios regulatorios.
- Soporte en la preparación para verificaciones y auditorías.
A qué esta expuesto mi negocio si no se atiende el cumplimiento en PLD
- Verificaciones administrativas.
- Multas y sanciones administrativas.
- Contingencias penales.
Diagnostico HC Group –
¿Qué tan preparada está tu inmobiliaria para cumplir con PLD?
Responde 6 preguntas y descubre en qué etapa se encuentra tu empresa en temas de cumplimiento PLD, qué puntos deberías revisar y cuál podría ser tu siguiente paso.
- Una visión clara de tu situación actual en PLD, basada en las respuestas sobre registro, manual y procedimientos internos.
- Identificación de posibles brechas o puntos por revisar dentro de tu operación inmobiliaria
- Un resultado personalizado que te ayudará a entender qué aspectos requieren mayor atención.
- Una recomendación de siguientes pasos y recursos útiles para avanzar de forma más ordenada en tu implementación de PLD.
¿Tienes dudas sobre alguno de estos puntos?
Revisemos tu caso y definamos cuáles deberían ser los siguientes pasos para tu empresa.